個人的な意見 株式投資

【リスク低減だけじゃない】全世界株式インデックス投資の分散効果②

投稿日:2020年4月12日 更新日:

全世界株式,インデックス投資,分散,効果

こんにちは。Taku3です。

この記事で一番伝えたいことは以下の章以降に書いてます。

3 全世界株式インデックス投資なら、自分の時間を株式投資以外に投資できる

時間のない方は上記をクリックして、そこまでサクっと飛ばして下さい。

それでは本文へ。笑

以前にこんな記事を書きました。

この記事の結論は以下のとおり。

上記の記事の結論
  • 相関係数と株式指数から見ると、株式という同じ資産クラスだけに投資をする場合、投資国を分散させてもリスクを大きく低減する結果にはならない

上記の記事を読む限り、全世界株式に投資をする意味はないんじゃないかと思いますよね…

こんな人に読んで欲しい
  • 全世界株式に分散する意味が分からない人
  • 全世界株式への分散には意味がないと考える人

この記事では、全世界株式インデックス投資の分散の意味について、私の考えを紹介します。

この記事の内容
  • 投資で市場平均を上回ることは難しい
  • 投資ではリターンを上げるより入金力を上げる方が効率が良い
  • 全世界株式インデックス投資なら、自分の時間を株式投資以外に投資できる

この記事を読むことで、全世界株式インデックス投資をすることによって得られる分散の効果を理解することができます。

この記事を読んで得られること
  • 全世界株式インデックス投資は、インデックス投資の一番のメリットである「投資に捧げる時間を最小限にした上で、市場平均リターンを得る」という恩恵を最大限に引き出せる投資法だということが理解できる
  • インデックス投資のメリットを最大限に活かして、幸せな人生を歩むという考え方を知ることができる

是非参考にして下さい。

投資で市場平均を上回ることは難しい

統計情報, 透明性, 会社, 可用性, コース, 曲線, 損失, お支払い

市場平均って聞くとなんだかショボい印象を受けますよね?

でも市場平均って、いったいどういう意味かご存知ですか?

市場平均とは簡単にいうと、機関投資家(プロの投資家)やAIがしのぎを削って出てきた平均のことをいいます。

市場平均って実はハイレベルな人達が試行錯誤して出した結果なんです。

それに勝つのって、単純に考えて簡単ではないですよね。

実際に市場平均を上回る成績を目指すアクティブファンドの大半は、インデックスファンドの成績を下回っています

日本でも、

引用元:SPIVA® STATISTICS & REPORTS

アメリカでも。

引用元:SPIVA® STATISTICS & REPORTS

プロの投資家の成績がこうなので、個人投資家が市場平均を上回る投資成績を残すことは簡単ではありません。

投資ではリターンを上げるより入金力を上げた方が効率が良い

時間, お金, 水平, 推測します, 危機, 意思決定, 職業, レジャー

もし市場平均を上回る投資ができたとしても、市場平均を上回るためにはそれ相応の努力が必要です。

その努力がどの程度の成果を出すのかシミュレーションしてみました。

シミュレーション条件
  • 比較期間は30年間
  • 毎月の積立額は3万円
  • 投資のリターンは年率4%
  • 毎日1時間、銘柄分析など投資のために時間を使うことによって、年率リターンを市場平均以上の6%に向上できる
  • 比較対象は、投資に使う時間を時給1,000円の副業に使い、その稼ぎを全て投資に回すパターン
  • 投資に使う時間は28時間/月(1時間×7日×4週間)
  • 副業での稼ぎは2.8万円/月(1,000円×28時間/月)
  • 副業パターンでの毎月の積立額は5.8万円(3万円+2.8万円)
リターン,入金力,比較

以上が結果です。

投資を頑張って年率リターンを+2%にするよりも、副業を頑張って毎月の積立額を2.8万円増やす方がはるかに高い結果を生むことが分かります。

勘違いしがちですが、投資はテクニックだけでも知識だけでもない。

投資は総合力で勝負です。

当然、どの程度の時間をかけてどの程度、市場平均を上回れるかによりますが、投資に時間を割くのは多くの投資家にとって非効率な可能性があります。

ただ、この条件で考える場合、投資の年率リターンを7.5%程度まで上げられる人は入金力を高めるより投資に没頭した方が良いかも。

リターン,入金力,比較

そういった人も中にはいるのが、これまた事実。

素直に凄いです。

全世界株式インデックス投資なら、自分の時間を株式投資以外に投資できる

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全世界株式インデックス投資なら、どこの企業が倒産しようが、どこの国が破綻しようが、資本主義が続く限り年率5%前後のリターンが見込めます。

そのリターンで満足できる人が投資に時間を割くのって、もったいなくないですか?

先ほどは、投資に割く時間を副業に使った方が資産形成に有利かも!といった話をしましたが、そもそも我々の人生において資産形成が全てではないはず。

多くの人にとって、投資は資産形成のための道具でしかなく、資産形成は幸せに生きるための道具でしかないと思います。

…一応言っておきますが、趣味で投資をやっている人を侮辱している訳ではないですよ。笑

私の場合、家族と過ごす他愛もない時間や、趣味であるNBA観戦を楽しむ時間、そして最近はこうやってブログを書きながら頭を整理する時間が大切。

自分の人生において何が大切なのかを見極めて、大切なことに時間を注ぐことに集中することが、幸せに生きるためには大事なんじゃないかと思います。

【まとめ】インデックス投資のメリットを最大限に活かして、幸せな人生を歩もう!

父, 娘, ビーチ, 家族, パパ, 日当たりの良い, 休暇, 休日, 海

今回は、全世界株式インデックス投資の分散の意味について、自分の時間の使い方に焦点を当てて紹介しました。

結論
  • 全世界株式インデックス投資は、インデックス投資の一番のメリットである「投資に捧げる時間を最小限にした上で、市場平均リターンを得る」という恩恵を最大限に引き出せる投資法
  • インデックス投資のメリットを最大限に活かして、幸せな人生を歩もう!

人生における目的は投資をすることじゃないはず。

自分の時間を家族のため、自分のために使って、幸せな人生を歩みましょう!

全世界株式インデックス投資はその助けになる投資法だと私は思ってます(^^)

今回は以上です。

以下は関連情報です。参考になれば嬉しいです。

関連情報

全世界株式インデックス投資の分散効果で今回書ききれていない分はこちらに書いています。

相関係数と株価指数の動きから見れば、株式クラスだけに投資をする場合、全世界への地域分散はリスクを大きく減らすことにはなりません。

とはいえ、株式への投資は本当の意味での資産の安定をもたらします。

-個人的な意見, 株式投資
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