株式投資 運用成績

【現金+全世界株式+持株会】資産運用の成績【2020年10月】

投稿日:

全世界株式,持株会,運用報告

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

こんにちは。凍死家のTaku3です。

11月に入って1週間が過ぎました。もうすぐ今年も終わりですね。

少し遅くなりましたが、毎月恒例にしている現金+全世界株式+持株会によるシンプル資産運用の成績を公開します。

全世界株式と弊社株(持株会)の行く末は???

弊社株に全力で足を引っ張られるブログに興味のある方は御覧下さい。笑

毎月見て下さっている方はグラフのとこだけ見ていって下さい。あまり変わり映えしないので。笑

こんな人に読んで欲しい
  • 「他人の資産運用の状況をのぞいてみたい」
  • 「現金+全世界株式のシンプルな資産運用に興味がある」
  • 「持株会による奨励金の効果を確認したい」

この記事では、主に全世界株式インデックスファンドと持株会を保有することによる運用成績について、具体的な数字を出して紹介します。

この記事の内容
  • 私の資産額の推移と資産配分
  • 元本/評価額とリターンの推移
  • 元本/評価額とリターンの推移(持株会除く)
  • 銘柄別のリターン

この記事を読むことにより、投資に時間をかけなくても(初心者でも)得られる運用成績がイメージできます。

この記事を読んで得られること
  • 全世界株式インデックスファンドの運用成績がイメージできる
    ☑全世界株式
    ☑先進国株式
    ☑新興国株式
    ☑日本国株式
  • 持株会の運用成績がイメージできる
    ☑奨励金15%

私は今後、数十年に渡りこの資産運用を続けます。

同じような資産運用を始めようと検討している方は、ぜひ参考にして下さい。

なお、投資は元本割れのリスクを伴いますので、もちろん実行する場合は自己責任で。

資産全般

資産の推移

資産推移のイメージ図

総資産の推移と、現金と株式の割合をあらわしたイメージ図です。

先月と比較して資産額は横ばいといった感じ。

生活防衛資金と訳あり現金保持分があるため、現金比率は相変わらず超高め。

資産配分(アセットアロケーション)

アセットアロケーション

無リスク資産(現金)とリスク資産(株式オンリー)の比率です。

生活防衛資金と訳あり現金保持分はこのグラフ外での管理としているので考慮していません。

リスク資産の比率が61%と、先月の59%から2%増えました。

来年にアセットアロケーションを大きく見直す予定のため、現状の比率はあまり気にしてません。

今は現金の保有金額が減らない程度に余剰資金で株式を買い漁ってます。

リスク資産ポートフォリオ

持株会含む

リスク資産ポートフォリオ

リスク資産の内訳です。

全世界株式の比率が61%だった先月と比べ、63%にまで高まってます。

持株会の比率が高いのは一時的なものなので、気にしてません。
記事の最後にリンクを貼ってますが、私の持株会活用法は短期保有前提です(半年ほど)。

…という計画だったんですが、コロナ・ショックからの立ち直りが余りに遅いので未だに売却せず。

コロナ・ショック以降、弊社の株価はずーーーーーっと低空飛行を続けてます…

持株会除く

リスク資産ポートフォリオ(持株会除く)

持株会は長期保有する計画ではないため、持株会を除いたものも紹介。

こちらはリスク資産のうち、持株会を除いたものの内訳です。

リスク資産は「全世界株式時価総額加重型のインデックスファンド」で保有しています。

全世界株式インデックスファンド1本で運用したいのですが、企業型確定拠出年金(DC)で選択できる商品に全世界株式インデックスファンドがなかったため、DCでの運用分は「先進国株式インデックスファンド」「新興国株式インデックスファンド」「国内株式インデックスファンド」を組み合わせて運用しています。

DCの銘柄はサラリーマンブロガーという立場上、伏せさせて頂きます。ご了承下さい。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、つみたてNISAが67%、特定口座が33%といった感じです。

運用成績

投資/評価額とリターンの推移

持株会含む

投資/評価額・リターンの推移

2019年9月からの運用成績です。

トータルリターンは-5.63%、含み損益は-196,417円となっています。

【悲報】含み損が初任給レベルに到達!

持株会除く

投資/評価額・リターンの推移(持株会除く)

2019年12月からの運用成績(持株会除く)です。

持株会を除いたトータルリターンは+1.93%、含み損益は+39,567円となっています。

【朗報?】持株会除いたら含み益!

ということは持株会は…

またまた安定の赤字でしょうか?

見たくないですが、銘柄別でリターンを確認します↓

銘柄別のリターン

銘柄別リターン

こちらは銘柄別でのリターンです。

この野郎!!!

弊社の株価はコロナ・ショック以降、ずーーーーっと低調。

1人二番底、三番底状態やでコレわ…

リターンの推移でも一応確認↓

銘柄別リターンの推移

大バカ野郎!!!

全体的に8月以降は右肩下がりの傾向ですが、弊社株の右肩下がりだけ角度おかしくない???

新興国は早くも回復傾向に。

はあ、やっぱインデックス投資やで。笑

【まとめ】今後も全世界株式と持株会に投資を続けます

投資/評価額・リターンの推移

今月は先月から更に含み損が膨らみました。

結果
  • 絶賛含み損拡大中(-5.63%、-196,417円)
  • 各種インデックスファンドは堅調
  • 持株会の奨励金の効果が見えてこない…

いや~今月も安定の弊社株!

笑ってる場合じゃないですが、笑えます。笑

妻には含み損のことをあまり話してませんが、バレたら消されるかな???笑

株数も多くなってきたし、奨励金がリターンを回復させる効果も薄まってきてる。

株価がこのままなら、来年6月くらいまでプラ転しなさそう。

ナンピン買いか損切りか、個別株って非常に難しいですね。

ま、大損こいてるワケでもない?ので、私は弊社と共に生きることにします。

今回は以上です。

バナーポチ、励みになります!!!

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

以下は関連情報です。参考になれば嬉しいです。

関連情報

インデックス投資家は古典的名著から株式の歴史を学んでおくと、暴落時でも安心して投資を継続できます。

私の持株会活用方針です。守れてないけど。笑

持株会のメリットは短期保有で最大化できると考えています。短期保有にできてないけど。笑

-株式投資, 運用成績
-, ,

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

【投資方針】なぜ全世界株式インデックスファンドを長期保有するのか

こんにちは。Taku3です。 先日以下のツイートをしました。 ≪投資方針≫Twitter見てると、『今年の投資方針は~』と言ってる人をよく見かけますが、投資方針って毎年変わるもんなんですか?私の場合、 …

eMAXIS Slim

【投資信託】eMAXIS Slim シリーズの騰落率を比較【#4】

こんにちは。Taku3です。 今回は毎月恒例のeMAXIS Slim シリーズの2020年1月6日以降の騰落率(評価額の動き)のまとめ記事です。 私自身、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カ …

世界株式時価総額ランキング 【2020年10月2日】

【毎月更新】世界の株式時価総額ランキング【2020年10月2日】

こんにちは。Taku3です。 今回は毎月1回更新の世界の株式時価総額ランキング記事です。 個々の企業の株価には興味がないんですが、こういうのは好きなんです。笑 ぜひお付き合い下さい。 目次1 世界の株 …

上場企業,平均寿命,分散投資

上場企業の平均寿命からみる分散投資の大切さ

こんにちは。FP技能士のTaku3です。 この記事は、ブラウザバックすれば1秒で読んだことになります。 …はい、仕切り直します。笑 先日以下のツイートをしました。 去年の日経新聞の記事&#x1f447 …

全世界株式,分散,効果

【リスク低減だけじゃない】全世界株式インデックス投資の分散効果②

こんにちは。Taku3です。 この記事で一番伝えたいことは以下の章以降に書いてます。 3 全世界株式インデックス投資なら、自分の時間を株式投資以外に投資できる 時間のない方は上記をクリックし …

プロフィール

こんにちわ。Taku3です。
本ブログでは『息子に伝えたいお金の話』ということで、資産形成(投資、節約、節税など)について皆さんに有益な情報を届けたいと思います。
フツーのサラリーマンが気ままに運営しますので、どうか優しく見守ってやって下さい。

日本ブログ村バナー(資産運用(投資))