【現金+全世界株式+持株会】資産運用の成績【2021年02月】

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こんにちは。凍死家のTaku3です。

最近は副業に精を出していたため、ブログの更新が止まってました。

最後の記事は2020年の11月8日、約4カ月前になります。。。

めちゃくちゃ久々となりましたが、「現金+全世界株式+持株会」によるシンプル資産運用の成績を公開します。

2020年10月の時点では弊社株（持株会）に大きく足を引っ張られて絶賛含み損中でした↓

【現金+全世界株式+持株会】資産運用の成績【2020年10月】

久々のリターンチェックで私も結果が楽しみです。笑

この記事では、主に全世界株式インデックスファンドと持株会を保有することによる運用成績について、具体的な数字を出して紹介します。

この記事を読むことにより、投資に時間をかけなくても（初心者でも）得られる運用成績がイメージできます。

私は今後、数十年に渡りこの資産運用を続けます。

同じような資産運用を始めようと検討している方は、ぜひ参考にして下さい。

なお、投資は元本割れのリスクを伴いますので、もちろん実行する場合は自己責任で。

資産全般

資産の推移

総資産の推移と、現金と株式の割合をあらわしたイメージ図です。

現金は横ばい、株式がムキムキと増えてる感じ ᕙ(⇀‸↼‵‵)ᕗ

生活防衛資金と訳あり現金保持分があるため、現金比率は相変わらず超高め。

資産配分（アセットアロケーション）

無リスク資産（現金）とリスク資産（株式オンリー）の比率です。

生活防衛資金と訳あり現金保持分はこのグラフ外での管理としているので考慮していません。

リスク資産の比率が71%と、10月の61%から10%増えました。

年末に訳あり現金保持分を各資産に配分する予定のため、現時点ではこの比率は気にしてません。

今は現金の保有金額が減らない程度に株式を買い漁ってます。

リスク資産ポートフォリオ

持株会含む

リスク資産の内訳です。

全世界株式の比率が63%だった10月と比べ、64%にまで高まってます。

持株会の比率が高いのは一時的なものなので、気にしてません。
記事の最後にリンクを貼ってますが、私の持株会活用法は短期保有前提です（半年ほど）。

・・・守れてませんが。笑

持株会除く

持株会は長期保有する計画ではないため、持株会を除いたものも紹介。

こちらはリスク資産のうち、持株会を除いたものの内訳です。

リスク資産は「全世界株式時価総額加重型のインデックスファンド」で保有しています。

全世界株式インデックスファンド1本で運用したいのですが、企業型確定拠出年金（DC）で選択できる商品に全世界株式インデックスファンドがなかったため、DCでの運用分は「先進国株式インデックスファンド」「新興国株式インデックスファンド」「国内株式インデックスファンド」を組み合わせて運用しています。

DCの銘柄はサラリーマンブロガーという立場上、伏せさせて頂きます。ご了承下さい。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、つみたてNISAが67%、特定口座が33%といった感じです。

運用成績

投資/評価額とリターンの推移

持株会含む

2019年9月からの運用成績です。

トータルリターンは+16.26%、含み損益は+869,541円となっています。

-20万円くらいの含み損だった10月から100万円以上増えてます。

持株会除く

2019年12月からの運用成績（持株会除く）です。

持株会を除いたトータルリターンは+15.50%、含み損益は+531,453円となっています。

銘柄別のリターン

こちらは銘柄別でのリターンです。

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おかえり弊社(´；д；`)ﾌﾞﾜｯ

クソ野郎とか言ってゴメン(´；д；`)ﾌﾞﾜｯ

だって弊社の株価はコロナ・ショック以降、ずーーーーっと低調だったんですもん。

以下は10月時点でのリターン。一人だけ含み損。クソ野郎と言われても仕方ないですよね(*^ーﾟ)b

リターンの推移も確認↓

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おかえり弊社(´；д；`)ﾌﾞﾜｯ

クソ野郎とか言ってゴメン(´；д；`)ﾌﾞﾜｯ

2020年の年末以降、弊社株が右肩上がりに！

インデックスではなかなか見られない角度で株価を上げてます。

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個別株こえーーー。笑

弊社株がプラ転したので作戦通りちゃっちゃと売却しようと思います。

【まとめ】今後も全世界株式と持株会に投資を続けます

今月は10月の含み損からは一転、かなり含み益が増えました。

いや～弊社株がまさかのプラ転。笑

このまま爆益街道まっしぐらな予感がしたりしなかったりしますが、未来のことはよく分からない…

欲張らずに投資方針に沿って弊社株を売却して全世界株式を購入したいと思います。

私はこれからも全世界株式と持株会だけに投資を続けます。

今回は以上です。

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